Бизнесмены, просветите про ИП-шные банковские счета.

[vsv]

Имеется счет в банке. На него приходят доходы.

 

Есть другой счет в этом же банке, с пласткартой. На него переводятся средства с 1-го счета и обналичиваются в банкоматах.

 

Есть третий счет, в Сбербанке, с пласткартой. На него переводились средства с 1-го счета и обналичивались в банкоматах.

 

Все счета на одно физлицо.

 

Сегодня платежка на Сбербанковский была отвергнута, необходимо указать документ-основание и дату документа.

 

Собсно вопрос - что изменилось в законодательстве? и почему не было извещения. С учетом что извещают обычно обо всем, что надо и не надо, ситуация странная. Завтра пойду разбираться, но прежде хотелось бы составить мнение.

[krot]

Ничего не поменялось. Банк "стопорнул" платежку в соответствии с 115-ФЗ "О противодействии легализации доходов". Будьте готовы предоставить документы куда уходит наличка с карт-счетов "физика".

[Dostian]

Будьте готовы предоставить документы куда уходит наличка с карт-счетов "физика".

 

Извините, Вы бредите?

[vsv]

Банк "стопорнул" платежку в соответствии с 115-ФЗ "О противодействии легализации доходов".

Ну, Закон то вышел не вчера.

 

А точно такая же платежка месяц назад прошла со свистом, как и все предыдущие.

 

Будьте готовы предоставить документы куда уходит наличка с карт-счетов "физика".

Нивапрос, отчитаюсь. Там налички то - бабьи слезы. Если наши банки такие суммы станут дотошно проверять,

вернемся к натуральному хозяйству.

[Лазарев]

Ну, Закон то вышел не вчера.

 

А точно такая же платежка месяц назад прошла со свистом, как и все предыдущие.

 

 

 

Нивапрос, отчитаюсь. Там налички то - бабьи слезы. Если наши банки такие суммы станут дотошно проверять,

вернемся к натуральному хозяйству.

 

115-ФЗ вышел не вчера, но с каждым днем требования к банкам со стороны ЦБ увеличивается, часто доходит до маразма.

Если у Вас есть доки основания подтверждающие основания поступления и расхода, то вопросов у банка не будет.Для прикрытия себя банк возьмет копии и успокоится.

[Homer]

договор займа, и все дела

[vsv]

договор займа, и все дела

Стоп-стоп - какие нах*рен займы? я един в 3-х лицах

т.е. все счета - мои.

[umniks]

ИП может переводить деньги куда захочет, тем более на свой карт-счет. Поэтому не понятно, причем тут документ-основание. Ну может им надо в примечании к платежке написать типа "перевод личных средств".

[vsv]

ИП может переводить деньги куда захочет

Ну, не совсем так.

 

Каждый платеж должен сопровождаться волшебными словами "на основании, в соответствии, т.д." и дата номер док-та.

 

тем более на свой карт-счет. Поэтому не понятно, причем тут документ-основание. Ну может им надо в примечании к платежке написать типа "перевод личных средств".

А на свой счет пользовал формулы "расходы ИП" и "матпомощь" самому себе.

Но на этот раз не прошло.

 

зы

вобщем завтра разберусь, накажу кого ни попадя и подробно расскажу.

[Людмила72]

vsv, я всегда пишу "перевод собственных средств", как можно самому себе матпомощь оказать? А если писать "расходы ИП", то надо обосновывать. Так что, "перевод собственных средств" - наша формулировка.

[Сельмаш]

Когда запрашивают документ-основание, обычно имеется ввиду присутсвие в назначинии платежа типа такой формулировки: Оплата по счету № от даты такойто за то-то. Ну или как можно подробнее расписать за что или почему делается перевод.

Если все 3 счета на одно и тоже, тем более физ лицо (не ооо), то речь об отмывании денег вестись не может.

Я думаю, скорее всего, или операционист что-нить перепутала, или могло выйти внутреннее распоряжение банка, например.

Об изменениях ФЗ не слышал, хотя и не слежу особо.

[ACE]

Может и правда, что-то в банке перепутали, я по точно такой же схеме деньги перевожу (с р/с одного банка на собственный л/с в другом банке), указываю "Для зачисления на лицевой счет", так вот в прошлом месяце с меня взяли доп. комиссию за перевод, после моего звонка разобрались и аннулировали эту комиссию. Это к тому, что возможно и у вас что-то перепутали.

 

В ближайшие дни снова перевод буду делать, посмотрим. Отпишитесь, после того, как разберетесь.

 

Будьте готовы предоставить документы куда уходит наличка с карт-счетов "физика".

 

Чеки из молний, с автозаправок и прочие личные расходы?

[vsv]

Вобщем, все просто.

 

Моя операторша ушла в отпуск, а сменщица это дело просто тормознула.

Все разрешилось после телразговора.

 

я всегда пишу "перевод собственных средств", как можно самому себе матпомощь оказать?

Ну, коль ИП един во всех лицах, почему не?

 

 

А если писать "расходы ИП", то надо обосновывать.

Не надо, все нормально проходит.

[Design_Nick]

"Перевод собственных средств на личные нужды" - такой формулировкой пользуюсь. Она согласована с бухгалтерским предприятием

[vsv]

Перевод собственных средств на личные нужды

Запесал в блокнотик.

[krot]

115-ФЗ вышел не вчера, но с каждым днем требования к банкам со стороны ЦБ увеличивается, часто доходит до маразма.

Если у Вас есть доки основания подтверждающие основания поступления и расхода, то вопросов у банка не будет.Для прикрытия себя банк возьмет копии и успокоится.

 

Бред не у меня, а у банка. Сам сталкивался неоднократно с таким. "Отпинываться" приходилось договорами безвозмездного займа между мной как ИП и ... мной как ФЛ. Как вариант "личные нужды" может прокатить некоторе время.

Чеки из молний, с автозаправок и прочие личные расходы?

 

Это будет "контрольный" банку чтоб не борзели ))

 

P.S. Банк какой? Челябинвест и челинд нам "зарядили" 5% комиссии при снятии наличкой на статью "прочие расходы предпринимателя" незвисимо от суммы и еще подтверждающие документы трясли.

Изменено 7 сентября, 2011 пользователем krot

[Людмила72]

krot, у меня счет ИП-шный в челинде, при снятии наличкой на статью "прочие расходы предпринимателя" берут 1%.

[MrFirst]

Банк какой? Челябинвест и челинд нам "зарядили" 5% комиссии при снятии наличкой на статью "прочие расходы предпринимателя" незвисимо от суммы и еще подтверждающие документы трясли.

 

челябинвест, 1% за снятие налички и без всяких документов.

[krot]

Сначала был 1%. Когда обороты по наличке "поднялись" до 5 млн в месяц, тут то нам и "впаяли".

[vsv]

Когда обороты по наличке "поднялись" до 5 млн в месяц, тут то нам и "впаяли".

Ну, сами виноваты.

 

С таких оборотов уже можно пару/тройку юристов/экономистов кормить

и своевременно реорганизовться в ООО или растечься в несколько ипешников.

[MrFirst]

Хы, нефиг снимать налом 5 лн каждый месяц. Не ровен час и полиция какая заинтересуется и руку помощи протянет )))

[toshe]

5 в месяц..

у вас там есть кто-то, кто хотя бы новости по тв смотрит?))

[Andy]

Пользуюсь ваще примитивной формулировкой при переводе с ИП на физика: "ФИО, л/с ..., НДС нет". СБ слова не говорит при переводе со счета ИП на счет физика в УПБ. ЧелябИнвест просил, помнится, формулировку типа "пополнение счета" с небольшой вариацией в разные стороны

 

В приватной беседе с банковским спецом получил инфу, что разовый платеж до 100 штук не вызывает подозрений ваще. Больше 100 банк при появлении сомнений должен сообщить в компетентные органы Хотя и здесь ничего страшного нет. Сам себе могу платить любые суммы. Налоги ИП по-любому заплатит при любой форме налогообложения, ну чуть больше гемору будет, когда налоговая начнет интересоваться