Когда запрашивают документ-основание, обычно имеется ввиду присутсвие в назначинии платежа типа такой формулировки: Оплата по счету № от даты такойто за то-то. Ну или как можно подробнее расписать за что или почему делается перевод.
Если все 3 счета на одно и тоже, тем более физ лицо (не ооо), то речь об отмывании денег вестись не может.
Я думаю, скорее всего, или операционист что-нить перепутала, или могло выйти внутреннее распоряжение банка, например.
Об изменениях ФЗ не слышал, хотя и не слежу особо.